Investimenti alternativi: il whisky come difesa adeguata contro l'inflazione e la possibile recessione

Se siete interessati a opzioni di investimento alternative alle azioni, oggi vi proporrò di investire nel whisky, caratterizzato da stabilità e resistenza all'inflazione. Nell'articolo di oggi, riassumerò i pro e i contro di questo investimento alternativo. Credo che sarete sorpresi dall'interesse che questo tipo di whisky può suscitare ogni anno.

Perché mi occupo di investimenti nel whisky?

Molti investitori considerano il whisky come una difesa e una riserva di valore adatta a potenziali periodi di recessione e alta inflazione. Perché il whisky è un investimento appropriato per qualsiasi periodo e situazione di mercato? Un esempio semplice è quello del whisky scozzese del 2014, che sarà una riserva di valore se non altro perché gli investitori sanno che non ce ne sarà mai un altro di quell'anno. Negli anni successivi, molti investitori vendono/consumano i loro whisky e questo aumenta il valore del whisky in loro possesso. Allo stesso tempo, molti investitori e soprattutto acquirenti sottolineano la qualità della conservazione del whisky per un lungo periodo di tempo, poiché più a lungo si conserva il whisky, migliore è il suo sapore e quindi aumentano i potenziali profitti.

Possibili aspetti negativi della proprietà del whisky:

Molti esperti menzionano il costo d'ingresso spesso elevato per questo tipo di investimento. Allo stesso tempo, bisogna fare attenzione alle spese per l'acquisto di una botte e per lo stoccaggio in locali altrui = spese di manutenzione. Soprattutto, fate attenzione alle tasse, che possono anche creare una colonna di grasso (nel caso in cui stiate investendo al di fuori di una piattaforma o di una commodity o di un indice).

• Tuttavia, tutti questi fattori possono essere coperti dall'aumento del prezzo del whisky nel corso degli anni.

Abbiamo 3 modi per investire nel whisky.

1. Comprate una bottiglia prezzata e conservatela voi stessi.
2. La seconda opzione consiste nell'acquistare un'intera botte di whisky da conservare nei locali di qualcuno (questo metodo è più conveniente in termini di prezzo al litro).
3. Prendendola e comprandola come una merce.

Per coloro che sono scettici in termini di rendimento, dal 1938 al 2008 il rendimento medio degli investimenti è stato di circa il 6%. Dal 2008-2009 il rendimento è stato superiore al 7%.

Il rendimento annuo dei fondi si aggira intorno al 6-8% (oltre il 10% per un investimento diretto nell'ultimo anno solare secondo RW Apex 1000), un valore superiore a quello della maggior parte delle materie prime tradizionali. È quindi un'ottima copertura contro l'inflammazione.

Il whisky è un buon investimento?

Nell'ultimo decennio i fondi di investimento nel whisky sono cresciuti notevolmente. Secondo il tanto pubblicizzato Knight Frank Luxury Investment Index, il benchmark Rare Whisky Index ha visto il valore degli asset aumentare di un incredibile 564% negli ultimi 10 anni. Ciò rappresenta un rendimento annuo di circa il 18,9% nel decennio.

L'indice RW Apex 1000 è degno di nota?

Rare Whisky 101 o "RW Apex 1000" traccia l'andamento dei prezzi delle 1.000 migliori bottiglie di whisky rari.

Il valore iniziale alla fine del 2012 era di 223 dollari. Alla fine di maggio 2022, il valore era di 1.161 dollari, con un aumento del 420% in meno di 9 anni - vedi grafico.

Vista delle prestazioni:

Se si tratta di una persona che si trova in un'ottima situazione finanziaria, il fondo d'investimento in whisky di platino offre fino al 15% annuo, il che è ottimo; d'altra parte, è necessario un investimento di 250.000 dollari, che non è esattamente l'ideale per gli investitori comuni.

Secondo il più volte pubblicizzato Knight Frank Luxury Investment Index, l'indice di riferimento per il whisky raro ha visto il valore degli asset aumentare di un incredibile 564% negli ultimi 10 anni. Ciò rappresenta un rendimento annuo di circa il 18,9% nel decennio. I sottoindici del whisky giapponese si sono apprezzati ancora di più.

Naturalmente, il valore della bottiglia media di whisky scozzese non è aumentato di 5,64 volte nell'ultimo decennio. L'indice misura le variazioni di prezzo di un gruppo di 100 diverse bottiglie di whisky scozzese rare e da collezione.

Per i non addetti ai lavori, invece, si consiglia di cercare dei fondi indicizzati. Scegliere una bottiglia o un barile raro può sembrare un compito semplice, ma non lo è affatto.

Come investire nel whisky?

Nel 2015 è stata creata la piattaforma Whisky Invest Direct, adatta ai neofiti. Non dovete preoccuparvi della gestione del vostro investimento, inoltre offre una piattaforma dove potete vendere il whisky quando volete. Anche se la piattaforma non è molto popolare, è perfetta per gli inizi. Inoltre, non dovete pagare l'IVA, che in realtà è l'imposta sul valore aggiunto che pagate sui vostri investimenti al di fuori della piattaforma Whisky Invest Direct.

• Un altro vantaggio è quello di poter vedere un riepilogo dell'apprezzamento e del valore dell'investimento. Se acquistate individualmente dalla piattaforma, potreste finire per comprare whisky a un prezzo molto più alto del suo valore reale senza saperlo.
• Whisky Invest Direct offre anche la possibilità di investire a partire da 1 litro, il che è un altro vantaggio.
• La piattaforma Whisky Invest Direct vanta anche rendimenti per gli investitori. In media, acquistando e vendendo in futuro, un investitore può guadagnare circa il 15% all'anno - tolte alcune spese di manutenzione, ecc. si arriva a circa l'11,6% all'anno, che è comunque discreto.

Bisogna tenere conto del fatto che, come ogni investimento, anche il whisky ha i suoi pro e i suoi contro. Inoltre, dovete familiarizzare con molte informazioni che, se ignorate e gestite male, possono costarvi una serie di spese che volete assolutamente evitare.

Personalmente, vedo gli investimenti nel whisky come un'interessante aggiunta al portafoglio in questi tempi difficili e volatili. Naturalmente, non ci costruirei sopra un intero portafoglio (solo qualche percentuale). Per ora non ho investito nel whisky, ma continuerò a interessarmi a questo tipo di investimento alternativo e a seguire questo mercato. Non mi sento ancora di aprire una posizione perché sto seguendo la regola: Non investire in ciò che non si conosce - E non conosco ancora perfettamente tutti i pro e i contro per valutare l'intera situazione.

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