La pazienza può ripagare ampiamente quando si investe in aziende che cambiano il mondo. Sebbene non vi sia dubbio che le grandi flessioni del mercato azionario possano essere snervanti, la storia ha ripetutamente dimostrato che queste flessioni sono il momento perfetto per gli investitori a lungo termine per prendere in mano il proprio strumento. Non solo le correzioni sono spesso di breve durata, ma ogni calo significativo nella storia è stato alla fine cancellato da un rally rialzista.

Per gli investitori con liquidità e tempo a disposizione, questo può essere il momento ideale per acquistare partecipazioni in società innovative che hanno il potenziale per generare ricchezza che cambia la vita. Ed ecco tre titoli che sono pronti a fare proprio questo nei prossimi 20 anni.

Etsy $ETSY+0.1%

La prima azienda unica nel suo genere che può aiutare gli investitori a lungo termine a costruire una ricchezza generazionale nei prossimi 20 anni è la piattaforma di e-commerce Etsy.

I rivenditori sono afflitti da un significativo accumulo di scorte, da problemi di catena di approvvigionamento legati sia alla pandemia COVID-19 che alla guerra in Ucraina e da un'inflazione storicamente elevata che sta danneggiando il potere d'acquisto dei consumatori a basso reddito. Questi fattori negativi persisteranno per tutto il 2022, se non addirittura nel 2023.

Se si esamina il potenziale a lungo termine di Etsy, tuttavia, è molto probabile che questi venti contrari a breve termine non siano altro che piccole battute d'arresto. Il motivo principale per acquistare azioni Etsy è la sua capacità di differenziarsi nel panorama altamente competitivo della vendita al dettaglio online.

Mentre la maggior parte delle piattaforme di vendita al dettaglio online sono costruite per il volume, la piattaforma di ecommerce di Etsy è progettata per il coinvolgimento dei clienti. Questo perché la maggior parte dei commercianti di Etsy sono piccole aziende che creano prodotti unici o personalizzati per gli acquirenti.

Non esiste una piattaforma di e-commerce con più personalizzazione su larga scala di Etsy, il che rappresenta un vantaggio competitivo tangibile e sostenibile.

Un'altra ragione del successo di Etsy è la sua volontà di reinvestire nella sua piattaforma. L'azienda ha incrementato le spese di marketing, migliorando le analisi e gli strumenti che i venditori della piattaforma utilizzano per gestire i propri ordini e connettersi con gli acquirenti, al fine di aumentarne il coinvolgimento.

Trupanion $TRUP-8.3%

L'altro titolo di crescita altamente innovativo che potrebbe garantire una vita di ricchezza nei prossimi due decenni è Trupanion, che fornisce assicurazioni sulla salute degli animali.

A proposito, ho scritto di Trupanion in modo più dettagliato qui. Potete trovare l'articolo sul mio profilo, dove potrete anche iniziare a seguirmi 😇

Il grande punto a sfavore di Trupanion è che si tratta di un'azienda a scopo di lucro, in un momento in cui la valutazione sta tornando alla ribalta. Con l'aumento dell'inflazione e dei tassi d'interesse, gli investitori vogliono investire il loro denaro in società con un curriculum comprovato. Trupanion non ha ancora raggiunto una redditività ricorrente che la metta alla pari con le compagnie assicurative di lunga data.

Tuttavia, queste perdite a breve termine non dovrebbero scoraggiare gli investitori opportunisti da una società che ha una serie di vantaggi competitivi nelle sue vele.

Per cominciare, il settore degli animali da compagnia è probabilmente uno dei più resistenti alla recessione al mondo. Secondo l'American Pet Products Association(APPA), l'anno scorso negli Stati Uniti sono stati spesi 123,6 miliardi di dollari per gli animali domestici. Non solo la spesa per gli animali domestici negli Stati Uniti non è diminuita di anno in anno per oltre un quarto di secolo, ma il numero di famiglie che possiedono un animale domestico ha raggiunto il massimo storico del 70% nell'indagine dell'APPA per il 2021-2022. I proprietari considerano i loro animali domestici come membri della famiglia e questi dati dimostrano che apriranno il portafoglio in qualsiasi contesto economico per garantire il loro benessere.

L'acquisto di un'assicurazione sanitaria per un cane o un gatto è un'estensione logica di questo desiderio dei proprietari di garantire il benessere dei loro animali domestici. Secondo la presentazione di Trupanion di aprile, solo il 2% del mercato statunitense e canadese degli animali da compagnia era coperto da assicurazione sanitaria. Se negli Stati Uniti si raggiungesse un tasso di penetrazione del 25%, che riproduce quello delle assicurazioni per animali da compagnia nel Regno Unito, il mercato totale a cui Trupanion potrebbe rivolgersi sarebbe di 38,3 miliardi di dollari. Per completare, notiamo che la spesa per l'assicurazione sanitaria degli animali domestici è cresciuta a un tasso annuo composto del 23% dal 2015 al 2020.

Sebbene l'assicurazione per animali domestici sia un segmento competitivo, Trupanion può avvalersi degli oltre vent'anni di rapporti costruiti con i veterinari e il loro personale a livello di clinica. Inoltre, è l'unica tra le grandi compagnie assicurative per animali domestici a fornire alle cliniche veterinarie un software che supporta il pagamento al momento della prestazione, riducendo così i problemi sia per il proprietario dell'animale che per la clinica.

Sea Limited $SE+3.2%

Il terzo titolo growth che potrebbe generare una vita di ricchezza entro 20 anni è il conglomerato di Singapore Sea Limited.

Come Trupanion, anche Sea sta affrontando una corsa in salita nel breve periodo a causa delle ingenti perdite operative. Con il raggiungimento del fondo dei titoli tecnologici, società come Sea hanno registrato un calo significativo del multiplo prezzo/utili. D'altra parte, Sea non sarebbe in questa lista se non avesse qualcosa di speciale da offrire agli investitori a lungo termine.

L'ingrediente segreto di Sea è la presenza di tre segmenti operativi indipendenti ma in rapida crescita.

Attualmente, la divisione giochi dell'azienda, nota come Garena, è l'unico segmento che genera utili prima degli interessi, delle tasse, del deprezzamento e dell'ammortamento(EBITDA). La crescita della divisione Garena è guidata principalmente dal gioco mobile di successo dell'azienda, Free Fire. In particolare, il 10% dei giocatori attivi trimestrali paga per il gioco, un dato molto superiore al tasso medio di conversione pay-per-play nel settore dei giochi mobili.

Il segmento dei servizi finanziari digitali di Sea dovrebbe essere un'altra fonte di sovraperformance a lungo termine. In alcuni dei mercati emergenti in cui opera Sea, i consumatori non hanno accesso ai servizi finanziari di base. SeaMoney cerca di porre rimedio a questa situazione fornendo l'accesso a portafogli e servizi digitali.

Tuttavia, un segmento operativo che sta guadagnando molta attenzione è la piattaforma di e-commerce Shopee. Shopee ha fatto passi da gigante in Brasile ed è l'app per lo shopping più scaricata nel sud-est asiatico. Nell'intero 2018, 10 miliardi di dollari di valore lordo della merce (GMV) sono passati attraverso la piattaforma Shopee. Oggi Shopee ha un GMV annuale di quasi 70 miliardi di dollari.

Sebbene possano essere necessari ancora alcuni anni per trasformare Sea Limited in una redditività ricorrente, l'azienda ha costruito una base che dovrebbe essere abbastanza gratificante per gli investitori a lungo termine.

Disclaimer:questa non è in alcun modo una raccomandazione di investimento. Si tratta di una sintesi e di un'analisi puramente mia, basata su dati internet e su alcune altre analisi. Investire nei mercati finanziari è rischioso e ognuno dovrebbe investire in base alle proprie decisioni. Sono solo un dilettante che condivide le proprie opinioni.