Trading 212: Il miglior broker per gli investitori principianti?

L'articolo di oggi si concentrerà sull'analisi di un broker chiamato Trading 212. A mio parere, questo broker ha molte qualità, ma anche alcuni difetti, che discuteremo in questo articolo. Anche in questo caso, esamineremo i punti principali: sicurezza, stabilità finanziaria, commissioni, vantaggi, svantaggi e caratteristiche che ogni investitore potrebbe apprezzare. Infine, valuterò e concluderò se Trading 212 è la migliore scelta possibile per i principianti o anche per gli investitori avanzati.

Trading 212

Trading 212 è un broker con sede a Londra. Questo nonostante si tratti di un broker originario della Bulgaria. Penso che se dovessi chiedere agli investitori (e soprattutto ai neofiti), troveremmo un minimo assoluto di persone che non conoscono la TT212. Tuttavia, considero negativo il fatto che molti investitori siano attratti da questo broker solo a costo di utilizzare un codice promozionale e ottenere un'azione gratuita, il che non significa che il broker sia cattivo, ma un investitore dovrebbe preoccuparsi della completezza, non dei regali 😄

Classicamente, esaminiamo il mio elenco di criteri di base, di cui ho parlato in uno dei miei precedenti articoli - link qui.

La sicurezza prima di tutto

Il broker è stato fondato nel 2004, che non sono molti anni di esistenza (rispetto, ad esempio, a Interactive Brokers, che è stato fondato nel 1977). Tuttavia, questo non è un problema importante.

Conti segregati - Al giorno d'oggi questo è forse un luogo comune, Trading 212 non fa eccezione e offre questa opzione (protezione in caso di fallimento del broker).

I broker dell'UE devono avere un'assicurazione sui depositi degli investitori di almeno 20.000 euro. In passato è accaduto spesso che i broker abbiano rispettato solo questo requisito minimo di legge. Trading212 è speciale in questo senso, in quanto offre agli investitori un'assicurazione aggiuntiva, oltre a quella di base sui depositi, con la compagnia assicurativa britannica Lloyds of London per un importo di 1 milione di euro. Il che dimostra che non ci si deve preoccupare di investire somme maggiori.

Stabilità finanziaria del broker

Se guardiamo al passato, non troveremo alcun problema nemmeno in questo caso, dato che TT212 mostra ottimi risultati, il che è un altro segno di stabilità. Il grande boom del trading al dettaglio ha aiutato Trading 212 a guadagnare commissioni decenti dalle operazioni dei suoi clienti, portando a un aumento del 75% delle entrate per l'anno fiscale conclusosi il 31 dicembre 2021.

Il fatturato del trading online è salito a 94 milioni di sterline rispetto ai 54,2 milioni di sterline dell'anno precedente. Tuttavia, una forte crescita dei ricavi comporta un aumento dei costi, che è la cosa più logica da fare in questo caso: espansione dell'attività, aumento dell'organico, aumento degli stipendi del personale ecc.

T212 ha registrato livelli di crescita incredibili negli ultimi anni. Il fatturato è cresciuto da 2 milioni di sterline nel 2019 a 54,3 milioni di sterline nel 2020 e poi a 94,1 milioni di sterline nel 2021.

Tasse

Trading 212 non applica alcuna commissione per il deposito di denaro su un conto di trading, a patto che il deposito avvenga tramite bonifico bancario. Per le carte di credito e i portafogli elettronici, la piattaforma non applica commissioni fino a quando i depositi totali non raggiungono i 2.000 euro (dopodiché applica lo 0,7% dell'importo del deposito).

TT212 inoltre non applica commissioni di prelievo (si noti che questo è un vantaggio, alcuni broker normalmente applicano una commissione per questo). Il prelievo di fondi tramite carta di credito viene solitamente effettuato entro 24 ore (secondo TT212), ma la mia esperienza è che spesso ci sono voluti 2-3 giorni (ma non considero nemmeno questo un grosso problema).

  • Nel caso di TT212, non si paga nemmeno l'inattività del conto.
  • Devo però sottolineare la commissione di cambio dello 0,5% se si acquista in valuta estera.

In cosa posso investire?

È possibile negoziare azioni fisiche (Europa, USA), ma non troverete azioni ceche qui. Troverete migliaia di titoli diversi da questi mercati, compresi quelli più famosi, ma anche quelli meno popolari. In passato, ho persino trovato qui alcuni titoli che altri broker non offrivano, ad esempio (un fan di Bulios mi ha chiesto dei titoli Enovix, che ho trovato solo qui e presso pochi altri broker).

Trading di CFD - Utilizzate questi strumenti per speculare sul ribasso e sul rialzo di valute, azioni, indici e materie prime. Sono disponibili centinaia di beni.

ETF - Sono inclusi ETF indicizzati che tracciano il DAX tedesco, il Nasdaq statunitense, l'S&P 500 e il Dow Jones. Tuttavia, è possibile investire in materie prime e metalli preziosi anche attraverso gli ETF.

Punti di forza e di interesse

Il broker offre due tipi di conti: un conto INVESTITO e un conto CFD.

  • Nel caso di Trading 212 INVEST, gli strumenti sono due: azioni ed ETF.
  • Nel caso del Trading 212 CFD, l'utente ha a disposizione tutto il resto, ovvero CFD su azioni, indici, futures, materie prime, forex ed ETF.
  1. Il broker offre anche un conto demo, che è un piccolo vantaggio per i neofiti e gli investitori inesperti che possono provare a fare trading per davvero.
  2. La creazione di torte è una modifica che molti investitori apprezzano. La creazione è pressoché illimitata e potete seguire con facilità le azioni, gli ETF e molto altro ancora.
  3. Gli influencer collaborano spesso con TT212, che consente loro di avere un codice promozionale che regala uno stock selezionato a caso fino a 100 euro al momento dell'iscrizione.
  4. Per gli investitori in dividendi, esiste anche ilmodulo W-8BEN, che evita la doppia imposizione (imposta di base del 15%).
  5. Il deposito minimo e il prelievo minimo sono di 200 CZK, o 10 € o 10 $. Per i conti INVEST, l'importo è di appena 1 dollaro.

Vantaggi del TT212:

  • Trading 212 è uno dei broker in cui è possibile negoziare azioni, ETF e contratti di differenza sugli asset (indici, azioni, Forex, materie prime e futures).
  • Il broker offre anche un'applicazione mobile.
  • Si distingue per il suo conto in corone ceche, le basse commissioni e un ricco portafoglio di strumenti.
  • Anche il deposito minimo di 30 CZK è un vantaggio, ma nel complesso insignificante, poiché mi aspetto che i depositi siano più elevati. Oltre ai tradizionali bonifici bancari e alle carte di credito, potete depositare denaro sul vostro conto trading Trading 212 anche tramite Google Pay, PayPal, Skrill e altri metodi.
  • Il pagamento con carta o tramite un portafoglio online viene elaborato istantaneamente, il che è per me un vantaggio.
  • Grazie ai risultati finanziari a lungo termine e alle assicurazioni aggiuntive, possiamo quindi affermare che Trading212 è un broker molto affidabile e un luogo relativamente sicuro per i vostri soldi e investimenti.
  • Esiste la possibilità di investire in azioni frazionate (non è necessario acquistare l'intera quota della società).

Svantaggi del TT212

  • La colpa è dell'assenza di criptovalute.
  • L'applicazione non è in inglese, così come non è possibile comunicare con l'assistenza clienti in inglese (personalmente non lo considero uno svantaggio, ma potrebbe dare fastidio a qualcuno).
  • Il broker può sospendere o limitare temporaneamente gli ordini per alcuni strumenti.
  • Le commissioni sono pari a zero, ma gli spread sono piuttosto elevati e imprevedibili (lo spread è: la differenza tra il tasso di acquisto e di vendita di una valuta o di un altro asset).
  • Inoltre, il broker non consente il trasferimento di azioni sulla sua piattaforma, ma nemmeno da questa a un altro broker.

Conclusione

Trading 212 offre agli investitori commissioni minime o nulle, oltre a una piattaforma di trading basata sul web molto chiara che anche un principiante può navigare. Se intendete muovere i primi passi nel mercato azionario e conoscete almeno l'inglese di base, Trading 212 può essere il broker che soddisfa le vostre aspettative. Ho avuto un'esperienza personale con il TT212 e non posso certo lamentarmi, lo consiglierei ai principianti con la coscienza pulita.

Si noti che questa non è una consulenza finanziaria. Ogni investimento deve essere sottoposto a un'analisi approfondita.

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