Questo stock preferito di Warren Buffett ha sovraperformato l'indice S&P 500 di più di 1.5X negli ultimi 5 anni e…
Warren Buffett ha un portafoglio pieno di grandi azioni. Questo potrebbe essere detto di uno che è diventato una delle partecipazioni più poco interessanti di Berkshire Hathaway, dati i suoi inaspettati guadagni recenti. Mentre l' indice S&P 500 è aumentato di un "modesto" 11% negli ultimi 12 mesi. Le azioni dell'azienda che sarà oggetto dell'articolo di oggi sono salite di quasi il 30% nello stesso periodo e sono in vista di nuovi massimi. Inoltre, sono aumentati di un enorme 137% negli ultimi cinque anni.
American Express $AXP+2.5%
American Express $AXP+2.5% è una società di carte di credito. L'azienda effettua diversi miliardi di transazioni di consumo all'anno, ognuna delle quali genera pochi centesimi di guadagno per ogni dollaro speso. Nel 2021, American Express ha raccolto 25,7 miliardi di dollari in questo tipo di entrate.
Ma com'è che l'azienda è riuscita a distinguersi in un ambiente così competitivo? L'elemento di spicco è l'ecosistema di vantaggi e benefici che American Express ha costruito per i titolari di carta.
La maggior parte degli emittenti di carte di credito aggiungono dei bei vantaggi ai loro servizi, come i premi cash back, i punti miglia di viaggio e simili. Ma pochi lo fanno bene come American Express. In poche parole, American Express è molto, molto brava ad aggiungere valore reale ai suoi titolari di carta.
American Express ha detto che prevede di far crescere le entrate dal 18% al 20% quest'anno
e di raggiungere una crescita annuale delle entrate di più del 10% nel 2024 e oltre. Dato quello che sappiamo dell'azienda, questi risultati sembrano raggiungibili.
Ed ecco forse la parte che piace di più a Buffett: la crescita dei guadagni nel passato e nel futuro supporta una simile crescita dei dividendi. American Express ha appena aumentato il suo dividendo trimestrale 2022 (di nuovo) a 0,52 dollari per azione, con un aumento del 20% rispetto all'anno scorso, e prevede di tornare al suo tasso di aumento pre-pandemico.
La pazienza di Buffett sta pagando
Lo stock perfetto? No, non esiste una cosa del genere. Ogni azione è rischiosa, e poiché le aziende sono gestite da persone, succedono errori e inefficienze. Poi ci sono ostacoli imprevisti che fanno aumentare/abbassare i profitti, come pandemie e recessioni. Anche le tensioni geopolitiche non aiutano.
Ma American Express è uno di quei titoli solidi che è facile trascurare quando si cercano prospettive di investimento più interessanti. Ma questo è un grande errore che Warren Buffett non ha fatto. Ha tenuto una partecipazione in questa azienda per decenni, e giustamente.
Fareste bene a seguire il suo esempio. Ma fate attenzione al prezzo al quale comprate le azioni; è terribilmente importante non pagare troppo, anche se questa è un'eccellente azienda con un futuro promettente. Personalmente, non mi metterei a comprare ai prezzi di oggi vicino all'ATH. Preferisco di gran lunga aspettare con calma che le azioni vengano vendute con qualche sconto.
Questa non è una raccomandazione di investimento e qualsiasi decisione di investimento è interamente nelle vostre mani. La fonte di questo articolo per me è stato il lavoro dell'autore James Brumley.