Lo stesso Elon Musk utilizza questo metodo. Ma mette in guardia gli altri dal farlo. Sembra allettante, ma può essere una trappola pericolosa. Che cos'è?

L'ha usata lui stesso di recente - permettetemi di contestualizzarla:

Musk ha cercato a lungo di acquistare Twitter. Ma il prezzo rimaneva più alto di quanto volesse e, soprattutto, di quanto potesse fornire in termini di liquidità. Il problema che ha ora è che ha accumulato un debito di 13 miliardi di dollari per finanziare l'acquisizione della piattaforma. Si trattava di un prestito a margine, in cui ha dato in pegno alcune delle sue azioni Tesla a $TSLA.

Il funzionamento di un prestito con margine prevede che, una volta che il valore della garanzia si riduce rispetto all'importo preso in prestito, il mutuatario debba fornire una garanzia aggiuntiva per colmare la differenza.

L'importo che potete prendere in prestito dipende dalla vostra situazione finanziaria e dal rapporto prestito/valore (LVR) consentito del vostro portafoglio esistente, ossia le azioni, i fondi gestiti o i contanti utilizzati come garanzia. L'LVR è l'importo del prestito diviso per il valore delle azioni o di qualsiasi altra cosa utilizzata come garanzia.

Se il valore della vostra garanzia diminuisce in proporzione all'importo del prestito, potreste superare l'LVR massimo. In questo caso scatterà una "richiesta di margine" e dovrete ridurre l'importo del prestito, fornire maggiori garanzie o vendere parte del vostro investimento fino a quando il vostro LVR non scenderà al di sotto del valore massimo.

Dato che ci sono voluti sei mesi per completare l'acquisto di Twitter, non è facile determinare quando il prestito è stato completato tra maggio, quando le trattative per l'acquisizione di Twitter erano in corso, e ottobre, quando l'acquisizione è stata completata. Durante questo periodo, le azioni Tesla hanno oscillato intorno ai 200-300 dollari.

Ciò che è certo è che con la chiusura del prezzo delle azioni a 120 dollari l'anno scorso, il titolo ha perso teoricamente oltre il 60% del suo valore in pegno, il che potrebbe aver richiesto a Musk di mettere a disposizione un altro pegno per compensare il calo di valore.

https://www.youtube.com/watch?v=-AgYVfI1WVs

E forse è per questo che lui stesso ora mette in guardia da questo metodo e strumento.

Probabilmente Musk ha dovuto inviare ulteriori garanzie per compensare la differenza. Il miliardario sembra dedurre che il prestito a margine non fosse poi così redditizio. Pertanto, ha nuovamente consigliato a tutti gli investitori di non ricorrere a un prestito a margine per acquistare azioni in tempi di crisi del mercato, come avviene attualmente.

"In tempi di turbolenza economica, fate attenzione a utilizzare i prestiti a margine per acquistare azioni", ha avvertito il miliardario su Twitter.

https://twitter.com/elonmusk/status/1621184354566406144?cxt=HHwWgIDQlZilzf8sAAAA

Non è la prima volta che Musk mette in guardia da questo tipo di prestiti. Lo ha fatto all'inizio di dicembre. Musk sconsiglia di contrarre prestiti in questi momenti. Nel farlo, sembra esprimere il rammarico di averlo fatto lui stesso. Si dice che molte persone che hanno commesso un errore simile siano state colte di sorpresa.

Disclaimer: questa non è in alcun modo una raccomandazione di investimento. Si tratta di una sintesi e di un'analisi puramente mia, basata su dati provenienti da internet e da altre fonti. Investire nei mercati finanziari è rischioso e ognuno dovrebbe investire in base alle proprie decisioni. Sono solo un dilettante che condivide le proprie opinioni.