L'investimento passivo sta diventando un modo sempre più popolare per coprire e partecipare ai mercati azionari. Mentre gli investitori attivi cercano di sovraperformare il mercato e di ottenere una performance superiore alla media, gli investitori passivi hanno un obiettivo molto diverso, che può essere tracciato attraverso questi due indici.

Questo perché gli investitori passivi in genere vogliono "solo" seguire il mercato. Se ci riescono, sono già a metà dell'opera. Uno dei modi più popolari ed efficaci per investire passivamente è l'ETF. In particolare attraverso due ETF specifici - o meglio indici, la scelta dell'ETF dipende da voi.

Gli ETF sono fondi d'investimento negoziati in borsa come le azioni. Gli ETF seguono la performance di un particolare mercato o indice e offrono agli investitori un modo semplice ed efficiente per diversificare il proprio portafoglio e ridurre al minimo i rischi associati all'investimento in singole azioni.

C'è un solo re

Così come il Bitcoin è il re delle criptovalute, l'S&P 500 è il re degli indici.

L'S&P 500 (Standard & Poor's 500) è un indice azionario composto dalle 500 maggiori società negoziate nelle borse statunitensi. Queste società comprendono un'ampia gamma di settori come la tecnologia, la sanità, l'energia, la finanza e altri ancora. L'S&P 500 è considerato uno dei migliori indicatori dell'andamento del mercato azionario statunitense e la sua performance a lungo termine è stata molto buona.

Sebbene abbia acquisito le dimensioni (e il nome) attuali nel 1957, le sue origini risalgono agli anni Venti. Il rendimento medio annualizzato dalla sua nascita nel 1928 al 31 dicembre 2022 è del 9,82%, mentre il rendimento medio annualizzato da quando i 500 titoli sono stati ammessi nell'indice nel 1957 al 31 dicembre 2022 è del 10,15%.

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L'investimento nello S&P 500 può essere un buon investimento per gli investitori che desiderano diversificare il proprio portafoglio e ridurre il rischio investendo in un gran numero di società diverse in una varietà di settori. Esistono diversi modi per investire nello S&P 500, e gli ETF sono i più popolari.

Esistonomolti ETF che tracciano la performance dell'indice S&P 500. Tra i più popolari vi sono lo SPDR S&P 500 ETF $SPY, l'iShares Core S&P 500 ETF $IVV e il Vanguard S&P 500 ETF $VOO. Questi ETF sono negoziati in borsa e consentono di investire in un'ampia gamma di società statunitensi che fanno parte dell'indice S&P 500.

È importante notare che ogni ETF ha i suoi costi e le sue strategie, quindi è importante considerare attentamente le varie opzioni e scegliere l'ETF che meglio si adatta ai vostri obiettivi e preferenze di investimento. In particolare, mi riferisco alle opzioni di accumulo e distribuzione, ai diversi domicili, ecc.

ETF ad accumulazione vs ETF a distribuzione. Non commettete errori in questa decisione cruciale!

L'SPDR S&P 500 ETF $SPY è l'ETF più grande e più vecchio che segue la performance dell'indice S&P 500. Lo SPY è stato lanciato nel 1993 e da allora è diventato uno degli ETF più popolari al mondo. Lo SPY è negoziato sulla borsa valori NYSE Arca e attualmente ha una capitalizzazione di mercato di circa 300 miliardi di dollari.

Purtroppo, il massimo che posso scrivere in questa sede è per motivi di interesse. Si tratta di un ETF americano, che gli investitori non possono acquistare ufficialmente qui. Naturalmente, è possibile acquistare gli ETF dalla maggior parte dei broker sotto forma di CFD, ossia di contratto. Tuttavia, non è soggetto ai vari vantaggi e obblighi di un vero ETF. L'alternativa è rappresentata dalle varianti europee, che seguono lo stesso indice.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF $CSPX - Questo ETF è gestito da BlackRock e traccia la performance dell'indice S&P 500. CSPX offre agli investitori un modo semplice per investire nell'indice con costi minimi ed è negoziato nelle borse europee. Inoltre, SPDR S&P 500 UCITS ETF $SPY5, Vanguard S&P 500 UCITS ETF $VUSA.

Esiste davvero un solo re?

In termini di popolarità, lo S&P 500 è probabilmente il re. Ma c'è un'altra opzione molto simile. Ancora più diversificata. Addirittura... migliore?

L'All-World Index è un indice che comprende azioni di società di tutto il mondo e misura la performance del mercato azionario globale. L'indice è compilato da MSCI (Morgan Stanley Capital International) e comprende più di 3.000 società di vari Paesi e settori.

L'indice All-World è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato di ciascuna società, il che significa che viene dato maggior peso alle società più grandi e con maggiori capitalizzazioni di mercato. Ciò significa che l'andamento dell'indice è influenzato dalla performance delle società più grandi del mondo.

L'Indice All-World è suddiviso in diversi indici regionali, tra cui quelli per il Nord America, l'Europa, l'Asia e il Pacifico. Questi indici regionali sono ulteriormente suddivisi per Paese e per settore, consentendo agli investitori di seguire la performance di mercati e industrie specifici.

L'investimento nell'indice All-World è reso possibile, tra l'altro, da ETF che seguono la performance dell'indice. Tra gli ETF più popolari che tracciano l'indice mondiale figurano l'iShares MSCI ACWI ETF $ACWI, il Vanguard Total World Stock ETF $VT e lo SPDR MSCI ACWI ex-US ETF $CWI.

L'investimento nell'indice All-World consente agli investitori di ottenere una diversificazione a livello mondiale. Si acquista letteralmente la performance dell'umanità.

Anche in questo caso, vale lo stesso discorso fatto per gli ETF precedenti: ufficialmente si possono fare solo le varianti UE. Ad esempio:

iShares Core MSCI ACWI UCITS ETF $SWDA - Gestito da BlackRock, questo ETF è il più grande ETF che traccia l'indice All-World in Europa. Inoltre, Xtrackers MSCI ACWI UCITS ETF $XDWD, Vanguard FTSE All-World UCITS ETF $VWRL

Disclaimer: questa non è in alcun modo una raccomandazione di investimento. L'investimento nei mercati finanziari è rischioso e ognuno dovrebbe investire in base alle proprie decisioni. Io sono solo un dilettante che condivide le proprie opinioni.