Aziende che pagano un dividendo ogni mese e combattono l'inflazione

Ci sono molti titoli che pagano dividendi mensilmente, ma gli investitori dovrebbero essere certamente interessati a quelli che forniscono rendimenti annuali che tengono il passo con il tasso di inflazione, che nel lungo periodo è intorno al 7%. Pertanto, in questo articolo, guarderemo le aziende che soddisfano questo.

Tutti e quattro sono real estate investment trusts (REITs), una struttura aziendale che porta con sé l'obbligo di pagare almeno il 90% del reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi. Tre di loro sono mortgage REITs (mREITs), il che significa che investono in beni ipotecari piuttosto che in immobili stessi. L'ultimo gestisce un portafoglio diversificato di proprietà industriali e uffici.

Performance

Ilseguente grafico mostra la performance quinquennale dei dividendi di ciascuna di queste società e, per confronto, la performance dell'S&P 500 ETF, che traccia le azioni dell'indice S&P 500.

1. Armour Residential REIT $ARR

Armour Residential REIT acquista e vende titoli garantiti da ipoteca residenziale, compresi quelli emessi o garantiti dal governo federale.

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• Con sede a Vero Beach, Florida, questo mREIT è in funzione dal 2008
• Paga un dividendo mensile di 0,10 dollari per azione
• Ad un prezzo di 8,56 dollari per azione, che è circa il 32% sotto il massimo di 52 settimane, questo si traduce in un alto rendimento annuale di circa il 14%.
• L'azienda non ha mancato un pagamento mensile di dividendi da quando ha iniziato a pagarli nel gennaio 2011, quindi c'è una certa esperienza e stabilità.

2. Broadmark Realty Capital $BRMK

Broadmark Realty Capital è specializzata in prestiti a breve termine e di prima qualità a costruttori, sviluppatori e investitori in immobili residenziali e commerciali.

• L'azienda di Seattle è stata fondata nel 2010 ed è diventata pubblica nel 2019 attraverso una fusione SPAC.
• Paga un dividendo mensile di 0,07 dollari per azione
• Ad un prezzo di $8.59 per azione, che è circa 22% sotto l'alto di 52 settimane di $11.10, quello traduce ad un rendimento annuale piacevole di circa 9.8%.

Il portafoglio dell'azienda, che è fortemente focalizzato sulla costruzione, ha retto abbastanza bene finora durante la pandemia per evitare un taglio dei dividendi, e dovrebbe fornire stabilità e persino opportunità di rialzo per le azioni una volta che l'attività di costruzione migliora.

3. Ellington Financial $EFC

Ellington Financial è un mREIT ibrido che investe in imprese che forniscono prestiti, prestiti al consumatore e alle imprese, e mutui immobiliari residenziali e commerciali.

• Con sede a Old Greenwich, Connecticut, questo REIT è stato fondato nel 2007.
• Paga un dividendo mensile di 0,15 dollari per azione.
• A 18,11 dollari per azione, che è circa il 7,6% al di sotto del suo massimo di 52 settimane di 19,60 dollari, questo gli dà un interessante rendimento annuale di circa il 10%.

https://www.youtube.com/watch?v=PSRDSLSpZX8

L'azienda cita la sua capacità di spostare la sua allocazione tra diverse classi di attività come una ragione per credere nella sua stabilità futura, e il suo payout ratio del 91,37% basato sulle stime degli utili del 2022 è relativamente modesto per un mREIT.

4. Gladstone Commercial $GOOD

Gladstone Commercial acquista, possiede e gestisce direttamente beni immobili. Ha un portafoglio di 129 proprietà industriali e uffici in affitto netto in 27 stati.

• L'azienda ha sede a McLean, in Virginia, ed è stata fondata nel 2003.
• Paga un dividendo mensile di 0,1254 dollari per azione
• Ad un prezzo di 21,85 dollari per azione, che è circa il 16% sotto il massimo di 52 settimane di 26,13 dollari, questo dà un rendimento annuale di circa il 7%.

Un payout ratio dell'88,76% basato sulle stime degli utili del 2022 sembra ragionevole, dato il tasso di occupazione del 97% e la capacità dell'azienda di stipulare contratti di locazione a lungo termine con inquilini di grado di investimento.

Un esempio è il contratto di locazione di 15 anni che ha appena firmato con CVG Management Corp. per un edificio di uffici per un fornitore automobilistico vicino al sito di un impianto di produzione di chip da 20 miliardi di dollari appena annunciato da Intel vicino a Columbus, Ohio.

Ho scritto diverse volte sui REIT, e continuo a sostenere che sono società di alta qualità che vale la pena guardare e possibilmente includere in un portafoglio.