Questi 2 rivoluzionari stock di dividendi ti porteranno più vicino alla libertà finanziaria

Stai cercando azioni forti, in crescita e con dividendi che ti porteranno più vicino alla pensione dei tuoi sogni? Allora siete venuti nel posto giusto, oggi vi presenterò 2 azioni di questo tipo che potrebbero anche sorprendervi con il loro rendimento da dividendo. Ho dichiarato molte volte che storicamente gli stock di dividendi hanno un rendimento e un apprezzamento migliore per un certo numero di anni rispetto agli stock senza dividendi, questo non sarà diverso con queste 2 società.

Il tempo è il migliore amico di un investitore.

Quando si tratta delle nostre pensioni, molti grandi uomini hanno avuto grandi idee. Qualunque sia il vostro stile d'investimento, potete indicare investitori di successo passati e presenti che offrono saggi consigli a sostegno del vostro metodo. Spesso questo consiglio è contraddittorio.

Sei un "amico delle tendenze" ed eviti le azioni che sono in calo, o sei un investitore aggressivo e "compri quando siamo in rosso"? Compri basso e vendi alto" o "compri e tieni a lungo termine"? Si "taglia le perdite" o si "fa la media"? "Stai prendendo profitti" o "lasciando correre i vincitori"?

La tua strategia può essere una qualsiasi delle precedenti e avere ancora una cosa in comune, cioè costruire un reddito passivo e investire in azioni a dividendo.

Ecco qui:

1. ATAX $ATAX - Dividendo 7.4%

Non molte aziende offrono un dividendo del 7,4%.

America First Multifamily Investors, L.P. $ATAX è una società unica che investe in immobili residenziali multifamiliari attraverso due segmenti:

1. L'acquisto di "mortgage revenue bonds" o MRBs, che sono ipoteche di primo grado garantite da proprietà che hanno una componente di alloggi a prezzi accessibili. $ATAX acquista e detiene le obbligazioni per raccogliere gli interessi.
2. Investire in nuove costruzioni con uno sviluppatore partner attraverso una joint venture chiamata "Vantage". Questa impresa costruisce proprietà, le affitta e poi le vende ad altri investitori come proprietà completamente affittate. Anche se c'è un certo reddito dalla riscossione dell'affitto durante il periodo di locazione, la maggior parte dei profitti di $ATAX proviene dalla vendita delle proprietà.

$ATAX possiede anche direttamente due proprietà utilizzate per l'alloggio degli studenti, ma queste contribuiscono poco alla linea di fondo.

• Tre quarti delle attività di $ATAX sono investimenti ipotecari.
• Come ulteriore incentivo per gli investitori, l'interesse su questi mutui è esente da tasse a livello federale e nella maggior parte degli stati.

ATAX passa questo beneficio agli investitori attraverso la sua struttura di partnership. Nel 2020, il risultato era che il 100% del reddito era esente da tasse, anche se in anni "normali", la parte esente da tasse dei pagamenti era nell'intervallo 30-40%.

• Le proprietà Vantage in cui $ATAX investe sono molto redditizie, ma poiché la maggior parte del profitto è realizzato sulla vendita delle proprietà, è molto volatile.

Perché le azioni sono così volatili?

In alcuni trimestri c'è un profitto molto alto, in altri trimestri non ce n'è perché $ATAX non ha venduto nessun immobile. Nel 2020, la distribuzione è stata ridotta perché $ATAX ha deciso di non vendere nessuna proprietà. La direzione ha deciso che è meglio tenere le proprietà e aspettare che il mercato immobiliare si riprenda piuttosto che cercare di vendere le proprietà per piccoli guadagni in un mercato colpito dalla COVID.

• Questo è tutto quello che vorrei dire sul fatto che l'azienda è un giro sulle montagne russe e abbastanza volatile. Le azioni di gestione stanno prendendo il loro pedaggio e questo è il motivo per cui non abbiamo visto la crescita da un po' di tempo. Chissà, forse questa strategia di non vendere durante Covid pagherà e l'azienda recupererà tutto con un bel profitto in futuro e un dividendo più grasso.

L'anno scorso, $ATAX ha deciso di pagare un payout speciale di fine anno per distribuire i proventi della vendita delle azioni Vantage nel 2021. Mi aspetto che segua una strategia simile nel 2022. $ATAX ha altre 5 proprietà che sono già affittate o probabilmente lo saranno entro la fine dell'anno, il che significa che potremmo vedere diverse altre vendite di proprietà nel 2022 con grandi guadagni. Quest'anno sarà enorme per $ATAX, specialmente con un gran numero di proprietà Vantage pronte a vendere in un mercato immobiliare caldo.

• Hanno deciso di resistere fino al 2020 e ora hanno un numero di immobili in vendita superiore alla media quando la domanda è alta!
• Il mio verdetto finale è: Valuto l'azienda molto positivamente grazie al vantaggio potenziale che hanno attualmente attraverso le vendite zero nel 2020 e mantenendo un gran numero di proprietà che ora possono vendere a caro prezzo.

2. Medical Properties Trust $MPW - Dividendo 5,5%

Un altro grasso dividendo che può avvicinarti al reddito passivo.

$MPW è un fondo di investimento immobiliare che investe in strutture mediche.

Cominciamo con gli aspetti negativi, tanto per cambiare:

I due maggiori aspetti negativi che la società ha visto sono la concentrazione degli inquilini e il rapporto debito/EBITDA. In particolare, Steward deve costituire "il 20%" delle attività di $MPW e il rapporto tra debito e EBITDA deve essere inferiore a 6.0x.

• $MPW ha due grandi transazioni che le permetteranno di avvicinarsi significativamente a entrambi questi obiettivi.

Il primo è la vendita del portafoglio Macquarie, che si è chiusa recentemente, che ha generato 1,3 miliardi di dollari di proventi per $MPW, che intende utilizzare per ridurre il debito. $MPW manterrà una partecipazione del 50% nelle proprietà.

La seconda è una transazione in cui $HCA Healthcare acquisirà le operazioni di cinque ospedali attualmente gestiti da Steward. $HCA firmerà un nuovo contratto di locazione con $MPW a condizioni sostanzialmente simili a quelle di Steward. Questa transazione dovrebbe chiudersi nel secondo trimestre.

• In breve, firmare un cliente importante è la chiave per lo sviluppo futuro dell'azienda.
• Inoltre, $MPWbeneficerà dell'aumento dell'inflazione nei prossimi anni, dato che la maggior parte dei suoi contratti di locazione hanno scale mobili legate all'indice dei prezzi al consumo.

Presentazione agli investitori del giugno 2021

In conclusione, possiamo aspettarci che $MPW si ritiri dai guadagni per un po' mentre si concentra sulla digestione delle sue attuali acquisizioni, realizzando alcuni guadagni sulle vecchie proprietà e riducendo il debito. Se $MPW acquisisce nuove proprietà, mi aspetto che lo faccia principalmente usando l'equità, reinvestendo il capitale dai guadagni realizzati o emettendo nuove azioni. La priorità ora dovrebbe essere quella di cercare di ottenere un rating investment grade entro la fine dell'anno, che a lungo termine porterà notevoli guadagni alla società e agli azionisti.

• Fortunatamente, questo è un ottimo momento per rallentare perché l'alta inflazione guiderà la crescita interna organica.
• Gli affitti aumenteranno, i costi rimarranno bassi e l'azienda continuerà a crescere senza nuove acquisizioni.
• Il$MPW rende attualmente il 5,5%, con un tasso di crescita dei dividendi di circa il 4% negli ultimi 5 anni.
• Data l'inflazione più alta, mi aspetto che la crescita dei dividendi acceleri nei prossimi anni, specialmente se MPW è in grado di ottenere un rating investment grade.

Conclusione

Quando si tratta di rafforzare il tuo portafoglio, $MPW e $ATAX offrono mezzi eccellenti per farlo. Operano in settori che generano entrate in tempi buoni e cattivi perché fanno parte degli elementi fondamentali della nostra economia e del tessuto della nostra società. Tutti abbiamo bisogno di cure mediche, tutti abbiamo bisogno di un posto per riposare. Quando si tratta di costruire un portafoglio di reddito o di aumentare la capacità del tuo portafoglio di generare reddito, è importante fare piccoli passi per costruire la perfetta, ben oliata macchina generatrice di reddito.

Si prega di notare che questa non è una consulenza finanziaria. Ogni investimento deve passare attraverso un'analisi approfondita.