Per la prima volta da un po' di tempo a questa parte, attingerò dal bacino d'oro di Warren Buffett per i suoi pensieri e le sue opinioni che dovrebbero essere fissate nella pietra. Non posso farci niente, l'"Oracolo di Omaha" sta dimostrando a sempre più generazioni come si dovrebbe fare. E scommetto che farà un bel guadagno anche quest'anno sui crolli. Vediamo più da vicino le 4 strategie di base di Warren Buffett, efficaci in qualsiasi momento.

1. Investire nell'indice S&P 500 $^GSPC+0.0%

In un'intervista del 2017, Buffett ha consigliato ai risparmiatori previdenziali di investire costantemente in un fondo indicizzato S&P 500 a basso costo. Ha detto: "Penso che sia la cosa che ha più senso praticamente sempre".

I fondi dell'indice S&P 500 investono in azioni dell'indice S&P 500. Si tratta delle società quotate in borsa più grandi e di maggior successo degli Stati Uniti. Storicamente, l'S&P 500 è cresciuto a un tasso di circa il 7% all'anno, al netto dell'inflazione.

I fondi indicizzati sono facilmente reperibili presso alcuni broker, come Degiro. Personalmente utilizzo il Patria ceco, che forse non ha l'aspetto più gradevole o aggiornato, ma ai fini dell'acquisto di questo indice etfk è ampiamente sufficiente. Ho impostato un ordine permanente e quindi non devo preoccuparmi di fare acquisti mensili regolari.

Si noti che Buffett raccomanda espressamente i fondi a basso costo. Si tratta di fondi con un basso rapporto di spesa, che riflette la percentuale del capitale investito destinata alle spese del fondo.

2. Concentrarsi sul lungo termine

Potete investire per ottenere profitti in tempi brevi o a lungo termine. Buffett segue la seconda strategia. Ha detto che il periodo di detenzione che preferisce è per sempre.

Alcuni titoli si prestano meglio di altri a lunghi periodi di detenzione. A Buffett piacciono le aziende consolidate con una buona storia in diversi periodi economici - aziende che hanno una forza duratura. Le azioni delle blue chip e i titoli dell'indice S&P 500 sono generalmente adatti a questo scopo.

D'altra parte, i titoli della moda, le start-up e gli innovatori radicali sono solitamente al di fuori dell'area di interesse di Buffett. Le opportunità in queste categorie non mancano, ma investire in esse è molto più rischioso.

3. Non lasciarsi influenzare dalle fluttuazioni a breve termine

Buffett è impegnato nel suo approccio a lungo termine e non si lascerà scuotere dalle turbolenze del mercato. Quando gli è stato chiesto un consiglio su come gestire la volatilità del mercato, Buffett ha risposto:"Non guardare il mercato troppo da vicino". Buffett ritiene che sia la cosa giusta da fare. Anch'io, soprattutto al giorno d'oggi è meglio non guardare affatto il portafoglio 😃.

Il bello dell'investimento a lungo termine è che richiede di non fare nulla quando i prezzi delle azioni sono in calo. Ricordate che state investendo in aziende che hanno un potere duraturo. A meno che queste aziende non siano cambiate radicalmente, aspettare è la mossa migliore. L'altra opzione, ovviamente, è quella di comprare in eccesso a un prezzo ancora migliore di quello a cui si era acquistato il titolo prima della flessione.

4. Andare controcorrente

Buffett ha detto che il suo obiettivo di investimento è "essere timoroso quando gli altri sono avidi, ed essere avido solo quando gli altri sono timorosi". In altre parole, siate cauti quando i prezzi del mercato salgono pericolosamente e cercate opportunità quando il mercato è decimato dalle vendite.

Per Buffett, opportunità significa spesso acquistare buoni titoli a prezzi inferiori. È esattamente quello che ha fatto nel primo trimestre del 2022 durante il grande sell-off del settore tecnologico. Mentre altri investitori riducevano la loro esposizione alla tecnologia, Buffett, ad esempio, ha acquistato 3,7 milioni di azioni di Apple, uno dei suoi titoli preferiti.

Essendo un grande fan di Buffett, seguo naturalmente i suoi consigli. Non sempre al 100%, il che non sarebbe nemmeno giusto, bisogna avere la propria testa.

Qualche giorno fa ho scritto un breve post sullo stato dei mercati e sulla mia visione del mercato orso. Lì ho messo in pratica tutti e 4 i consigli di Buffett: Godetevi quello che potete finché dura il mercato orso. Ci sono molte opportunità di investimento in arrivo.

Disclaimer: questa non è una raccomandazione di investimento, ispirata al testo di Catherine Brock. Non sono un investitore professionista.