Warren Buffett e Bill Gates amano i terreni agricoli come investimento. Si può anche scommettere su di esso attraverso…

Oltre a investire in aziende, Warren Buffett, l'investitore di maggior successo di tutti i tempi, si concentra anche sui terreni agricoli. Il suo amico di lunga data Bill Gates è sulla stessa lunghezza d'onda. In questo articolo vengono illustrati i motivi per cui i terreni agricoli possono essere interessanti per l'investitore medio e le modalità di investimento.

Una cosa che Warren Buffett e Bill Gates hanno in comune è che entrambi amano i terreni agricoli come investimento. Buffett ha acquistato la sua prima fattoria prima della scuola superiore nel suo stato natale, il Nebraska, per circa 10.000 dollari. Gates possiede più di 242.000 acri coltivabili. È stato inoltre riferito che Buffett possiede un'azienda agricola di famiglia di 1.500 acri a Pana, nell'Illinois, e tre aziende di ricerca gestite dalla fondazione, tra cui più di 1.500 acri in Arizona e 9.200 acri in Sudafrica.

Perché i terreni agricoli?

Negli ultimi 30 anni, il rendimento medio dei terreni agricoli corretto per l'inflazione è stato di circa il 5%. Si tratta di un investimento piuttosto solido per gli investitori a lungo termine. Tuttavia, oltre ai super-ricchi come Buffett e Gates, altri lo hanno scoperto. Il Dipartimento dell'Agricoltura degli Stati Uniti (USDA) riferisce che il 30% dei terreni agricoli negli Stati Uniti è di proprietà di proprietari che non li coltivano direttamente. Questi investitori a lungo termine, come Buffett, Gates e altri, sanno che l'investimento in terreni agricoli non presenta alcun aspetto negativo, ma un potenziale significativo vantaggio. Questo sentimento è probabilmente più vero oggi che mai,

Rischi passati nell'investimento in terreni agricoli

Un tempo, tuttavia, investire in terreni agricoli era piuttosto rischioso. Lo riferisce l'USDA. A metà degli anni '80, i prezzi agricoli sono scesi a causa delle eccedenze, l'inflazione è rallentata e la domanda di terreni agricoli è diminuita. Questi fattori hanno causato il secondo grande calo dei valori dei terreni agricoli in un secolo. I valori dei terreni sono scesi da 801 dollari nel 1984 a 599 dollari nel 1987, con un calo del 25%. Questo forte calo ha causato grandi difficoltà alla comunità agricola. Molti agricoltori, che avevano contratto ingenti debiti basati sui valori esorbitanti dei terreni, non erano in grado di continuare l'attività. I valori dei terreni agricoli sono aumentati costantemente dal 1987 fino all'attuale media statunitense di 1.050 dollari per acro.

A causa di ciò che è accaduto negli anni '80, il governo degli Stati Uniti ha eliminato il più possibile il rischio dall'agricoltura attraverso il programma di assicurazione dei raccolti. La spesa del governo per il programma nel 1981 è stata di circa 200 milioni di dollari, mentre nel 2021 è stata di oltre 8 miliardi di dollari. I sussidi governativi annuali proteggono inoltre gli agricoltori dal calo dei prezzi e dalle scarse rese. Tali sussidi costano ai contribuenti oltre 5 miliardi di dollari all'anno. Recentemente, grazie a questa legge, sono stati erogati più di 29 miliardi di dollari in fondi di assistenza COVID-19 alle imprese agricole e la legge di stimolo del dicembre 2020 ha fornito altri 13 miliardi di dollari all'agricoltura.

Investire con gli ETF

Gli investitori medi non hanno le tasche profonde dei miliardari per acquistare ettari di terreno agricolo. Un investitore potrebbe acquistare una piccola azienda agricola da qualche parte, ma ci sarebbe comunque il problema di chi coltivare la proprietà, chi piantare in primavera e chi raccogliere in autunno, per non parlare di decine di altre cose che dovrebbero essere fatte.

Ma l'investitore medio può partecipare agli investimenti in terreni agricoli acquistando fondi comuni di investimento agricoli, fondi negoziati in borsa (ETF).

IlVanEck Agribusiness ETF (MOO) offre agli investitori un'esposizione a un mix di titoli che operano nel settore agricolo. Le sue partecipazioni sono principalmente nelle regioni sviluppate, ma possiede anche terreni agricoli globali nei mercati emergenti, tra cui Brasile, Malesia e Singapore. L'ETF applica una commissione di gestione dello 0,52%. Un altro ETF molto popolare è l'iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (VEGI) . Questo fondo comprende titoli azionari di società del settore agricolo sia nelle regioni sviluppate che in quelle emergenti. La commissione di gestione è leggermente inferiore, pari allo 0,39%.

Sintesi

Anche se i rendimenti possono sembrare relativamente bassi, investire in un ETF agricolo comporta diversi vantaggi. Può aiutare a diversificare il portafoglio e a minimizzare il rischio. E poiché la domanda di prodotti agricoli sarà sempre presente, gli ETF sui terreni agricoli rappresentano una copertura d'investimento.

DISCLAIMER: Tutte le informazioni fornite in questa sede hanno uno scopo puramente informativo e non costituiscono in alcun modo una raccomandazione di investimento. Fate sempre la vostra analisi.