Questi 3 ETF vi aiuteranno a costruire un grasso reddito passivo

Il reddito passivo è un obiettivo che ogni investitore che ha esaminato i titoli a dividendo vorrebbe raggiungere. Gli ETF, tuttavia, sono spesso considerati un'opzione più sicura o più semplice per molti investitori. Ma è possibile costruire un reddito passivo con gli ETF? La risposta è: Sì. Nell'articolo di oggi daremo un'occhiata a 3 ETF stabili che stanno offrendo performance promettenti e che pagano un dividendo sostanzioso.

Preferisce gli ETF o le azioni?

Gli ETF sono spesso acquistati da investitori che amano la sicurezza e la certezza, poiché la scelta dei singoli titoli può essere più impegnativa, ma anche più rischiosa. Dopotutto, capisco l'idea di chi mette i propri soldi in un ETF che si rivolge a centinaia o migliaia di titoli, che creerà anche una discreta diversificazione e, nel caso di quelli che ho scelto, contribuirà a generare reddito passivo.

Fidelity High Dividend ETF $FDVV+0.8%

FDVV ha un dividend yield del 3,83% e nell'ultimo anno ha pagato 1,31 dollari per azione. Il dividendo viene pagato ogni tre mesi.

IlFidelity High Dividend ETF evita i rischi comuni dell'investimento ad alto rendimento, rendendolo un interessante fondo a basso costo che dovrebbe accumulare bene nel lungo periodo.

Questo fondo adotta un approccio olistico alla selezione dei titoli, il che significa che i rendimenti tendono a essere misurati rispetto ai peer del settore. Ciò può comportare dei rischi, in quanto le società fondamentalmente deboli e con valutazioni basse hanno spesso rendimenti interessanti. Il fondo combatte questo problema selezionando il 5% delle aziende con i payout ratio più elevati e incorporando il payout ratio e la crescita dei dividendi - segnali di salute finanziaria - nella selezione dei titoli. La qualità passa in secondo piano rispetto al rendimento, ma queste misure proteggono il fondo da molte delle scommesse più rischiose del mercato.

Misurare il rendimento su base settoriale ha senso. Facilita un confronto più pulito tra i titoli e mette in evidenza settori spesso sottorappresentati nei fondi a dividendo, come quello tecnologico. Normalmente ciò potrebbe frenare i rendimenti, ma questo fondo riequilibra la ponderazione del portafoglio da settori a basso rendimento (come la tecnologia) a settori a più alto rendimento (come l'immobiliare) a ogni ribilanciamento.

Schwab US Dividend Equity ETF $SCHD+1.6%

Dividendo 3,53%

Lo Schwab U.S. Dividend Equity ETF crea un portafoglio modificato di azioni a dividendo disciplinate e ponderate per la capitalizzazione di mercato con solidi fondamentali. Applica restrizioni e riserve per diversificare il rischio e limitare il fatturato potenziale.

L'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, che questo fondo replica integralmente, contiene 100 titoli che hanno pagato dividendi per almeno 10 anni consecutivi e che vantano la salute finanziaria per continuare la loro striscia. La maggior parte delle partecipazioni principali è costituita da aziende del settore come PepsiCo e Pfizer. L'indice favorisce i titoli value perché incorpora il rendimento nella selezione dei titoli. La selezione dei titoli in base al solo rendimento può aumentare il rischio, ma i requisiti fondamentali del fondo lo proteggono da eventuali problemi.

L'attenzione del fondo ai fondamentali favorisce un rendimento sostenuto, in quanto i titoli che godono di una solida base finanziaria sono ben posizionati per portare avanti una politica di dividendi. Inoltre, consente al fondo di sfruttare un fattore di qualità storicamente legato alla performance del mercato. Le metriche di redditività del fondo, come il rendimento del capitale investito, sono nettamente superiori a quelle dell'indice Russell 1000 Value.

Questo portafoglio pondera i titoli in base alla capitalizzazione di mercato, un approccio efficiente che orienta la visione collettiva del mercato sul valore relativo di ciascun titolo. Tuttavia, il Fondo adotta un approccio modificato, limitando il peso di ciascun titolo al 4% del portafoglio e il peso di ciascun settore al 25%. Queste misure contribuiscono alla diversificazione del fondo.

SPDR S&P Dividend ETF $SDY+1.7%

SDY ha un dividend yield del 2,90% e nell'ultimo anno ha pagato 3,28 dollari per azione. Il dividendo viene pagato ogni tre mesi.

L'SPDR S&P Dividend ETF investe solo nei titoli a dividendo più disciplinati del mercato, creando un portafoglio di alta qualità che segue in modo sicuro il rendimento. Questo fondo privilegia i pagatori di dividendi più affidabili rispetto a quelli con i rendimenti più elevati, ma il suo approccio di ponderazione dei rendimenti massimizza il reddito.

L'esigente requisito della strategia dell'indice che ogni azione aumenti il proprio dividendo annuale in ciascuno degli ultimi 20 anni offre dei vantaggi. Dato che solo le società costantemente redditizie spuntano questa casella, questo fondo torna al fattore qualità che storicamente è stato legato a rendimenti superiori a quelli del mercato. Con un portafoglio di società mature e consolidate come Johnson & Johnson $JNJ+0.9% e IBM $IBM+1.4%, il fondo dovrebbe reggere bene durante le turbolenze dei mercati, ma durante i rialzi può apparire fiacco se si guarda alla crescita.

La sfida a questa tesi è rappresentata da una prospettiva diversa, ovvero che la più ampia flessione del mercato non è ancora terminata. Se da un lato l'acquisto durante i mercati ribassisti può essere remunerativo nel lungo periodo, dall'altro può essere doloroso nel breve periodo se le perdite continuano. Nessuno sa quando un mercato orso "finirà", quindi ogni investitore azionario deve essere pronto ad affrontare ulteriori perdite. Inoltre, dobbiamo considerare che le aziende devono affrontare le sfide dell'aumento dei costi del lavoro e dei fattori produttivi.

Fondamentalmente, la diversità dell'SDY è di gran lunga superiore a quella dell'S&P 500. Mentre l'S&P500 è dominato dalla tecnologia ed è anche molto focalizzato sui consumatori, l'SDY ha una maggiore esposizione ai settori industriali, ai beni di consumo, ai finanziari e ai servizi di pubblica utilità (elevata diversificazione). Vale la pena sottolineare che una delle componenti più importanti è il settore finanziario, che è positivo in un periodo di rialzo dei tassi.

Se ad agosto i titoli azionari sono saliti grazie alla speranza che la Fed assumesse un atteggiamento dovish, le ultime settimane hanno messo in secondo piano questa prospettiva. Al contrario, i recenti commenti dei funzionari della Fed suggeriscono che il ciclo di rialzo dei tassi è tutt'altro che concluso e le speranze di un taglio dei tassi nel 2023 sono tutt'altro che remote.

Conclusione

Se dovessi scegliere un solo ETF tra questi tre, sceglierei $SDY+1.7%. Si preoccupano davvero di selezionare i singoli titoli che devono soddisfare a tutti i costi i loro criteri forse quasi esigenti, ma questo è tanto più positivo in quanto possiamo essere certi che stanno formando un portafoglio sano e di qualità. Forse non è il candidato ideale per la prossima corsa al rialzo, ma probabilmente non avrei problemi in questo periodo di difficoltà. Inoltre, sono contento della colonna attualmente più ampia del settore finanziario, che accolgo con favore in quanto conto su un'altra posizione dura e intransigente della Fed e sui rialzi dei tassi.

Non si tratta di una consulenza finanziaria. Ogni investimento deve essere sottoposto a un'analisi approfondita.

Leggere l'articolo completo gratuitamente?
Vai avanti 👇

Hai un account? Poi accedi , o creane uno nuovo.

No comments yet
Timeline Tracker Overview