3 titoli di Warren Buffett che vale la pena comprare e tenere

Nessuno può mettere in dubbio le azioni di investimento di Warren Buffett. Dal 1965, ha supervisionato la creazione di più di 710 miliardi di dollari di valore per gli azionisti. Questi stock di Buffett offrono il perfetto equilibrio tra crescita e valore quando il mercato oscilla più in basso. Se non sai in cosa investire, quale potrebbe essere un'alternativa migliore di queste azioni di uno degli investitori più rispettati?

Investitore Warren Buffett

Quando il CEO di Berkshire Hathaway $BRK-A $BRK-B Warren Buffett compra o vende azioni, Wall Street e gli investitori prestano molta attenzione. Questo perché l'Oracolo di Omaha, come viene chiamato, ha un incredibile record di guadagno negli ultimi 57 anni.

Banca d'America $BAC

Bank of America è la seconda più grande partecipazione di Berkshire Hathaway per valore di mercato a 42,3 miliardi di dollari come lo scorso fine settimana. Anche se i titoli bancari erano praticamente inarrestabili nel 2021, sono scesi significativamente nelle ultime settimane. L'incertezza economica associata alla guerra russo-ucraina, unita alla prospettiva di un rapido aumento dell'inflazione che minaccia la crescita interna, sta rendendo gli investitori inquieti.

Con i titoli bancari, è importante ricordare che sono altamente ciclici e spesso preparati per le flessioni dell'economia statunitense e globale. Anche Buffett è pienamente consapevole che le recessioni sono una parte inevitabile del ciclo economico. Ma l'Oracolo di Omaha sa anche che i periodi di espansione durano molto più a lungo delle recessioni. Questo permette ai titoli bancari come BofA di trascorrere un tempo sproporzionatamente più lungo raccogliendo i frutti di un'economia in espansione. Anche Bank of America merita credito per i suoi sforzi di digitalizzazione. Ammettiamolo, quando si pensa al digital banking, BofA probabilmente non è la prima azienda che viene in mente. Eppure l'azienda ha chiuso il 2021 con 41 milioni di clienti attivi mensili di digital banking e ha visto il 49% di tutte le vendite completate digitalmente nel quarto trimestre. Questo è in aumento rispetto al 31% del trimestre comparabile di tre anni fa.

General Motors $GM

Negli ultimi due mesi, da quando ha raggiunto il massimo storico intraday, le azioni GM hanno perso il 37% del loro valore. Mentre l'inflazione è un problema che pesa sulle azioni dell'azienda, il problema più grande può essere la carenza di chip semiconduttori in corso a livello globale. La rivale Ford Motor Company $F ha annunciato a febbraio che la produzione in otto dei suoi impianti di assemblaggio sarebbe stata temporaneamente interrotta a causa di una carenza di semiconduttori. Poiché questo è un problema che riguarda tutta l'industria, è improbabile che GM sia immune.

General Motors sta investendo massicciamente in un futuro elettrificato. L'anno scorso, l'azienda ha aumentato il suo impegno a spendere 35 miliardi di dollari entro il 2025 in veicoli elettrici (EV), veicoli autonomi e ricerca/dispositivi a batteria. Questo grande investimento porterà a due strutture esclusive di batterie che saranno online entro il 2023 e l'azienda porterà 30 veicoli elettrici sul mercato entro la metà del decennio. Secondo l'amministratore delegato Mary Barra, l'azienda dovrebbe avere la capacità di produrre più di 1 milione di veicoli elettrici all'anno in Nord America entro la fine del 2025, con circa 600.000 unità che comprendono camion costruiti nella sua struttura di Orion Township, Michigan.Questo focus sulla produzione di camion è intelligente e strategico. I camion hanno i migliori margini rispetto alle berline. Inoltre, con i prezzi alla pompa alle stelle, i proprietari di camion probabilmente sentiranno gli aumenti dei prezzi del carburante molto più delle persone che guidano berline e potrebbero essere più disposti a passare ai camion elettrici. General Motors ha una ricca opportunità di assicurarsi una significativa quota di mercato anche in Cina. In ciascuno degli ultimi due anni, GM ha consegnato 2,9 milioni di veicoli (soprattutto veicoli con motore a combustione interna) in Cina, il primo mercato automobilistico del mondo.

Mastercard $MA

Mastercard è stata sotto pressione nelle ultime settimane a causa della guerra Russia-Ucraina. In particolare, Mastercard genererà circa il 4% delle sue entrate nette dalla Russia e circa il 2% dall'Ucraina nel 2021, secondo recenti rapporti. Mentre l'incertezza non è mai amica di Wall Street, ci sono molte ragioni per essere ottimisti sul futuro di Mastercard, anche se queste incertezze persistono.

Come Bank of America e altri titoli finanziari, Mastercard è una società ciclica. Cresce quando l'economia globale si espande e le persone/imprese spendono, e lotta un po' quando una recessione colpisce il mercato e la spesa diminuisce, ma non è niente per cui Mastercard non sia preparata, perché è un modello operativo molto prevedibile. Dato che l'espansione economica si misura in anni, invece che in pochi mesi o trimestri con una recessione, gli investitori a lungo termine possono giocare il gioco dei numeri a loro vantaggio. Se avete bisogno di una ragione in più per comprare azioni Mastercard, considerate questo: Anche se circa il 4%-6% del suo reddito netto è a rischio, le entrate della società sono previste in crescita del 19% quest'anno e del 17% l'anno prossimo. In altre parole, Mastercard potrebbe ancora sfornare una crescita a due cifre delle entrate a livello globale.

Mettere in discussione le decisioni di Buffett sarebbe probabilmente fuori luogo. Il settore bancario è certamente uno dei più dominanti nel mondo e certamente lo sarà per molti anni a venire, motivo per cui Mastercard e Bank of America sono buone scelte. Personalmente sono più interessato a GM e la loro attenzione sui camion in collaborazione con la Cina questo potrebbe essere una posizione molto buona e viene come un'interessante opportunità di investimento. Naturalmente non prendetelo come un consiglio d'investimento, ma solo come l'opinione di un autore al dettaglio. Nello scrivere questo articolo ho attinto da Fool.com