Costruire un reddito passivo: Più rischio ti porterà più vicino al tuo obiettivo desiderato

Molti investitori si concentrano sulla costruzione di un reddito passivo che possa soddisfarvi al punto che entro pochi (decenni) sarete liberi e indipendenti da altre entrate. Come si può accelerare questo processo? Semplicemente, includete nel vostro portafoglio azioni leggermente più rischiose con un rendimento inferiore sui guadagni ma un maggiore apprezzamento percentuale sui dividendi. Oggi, ti presenterò 3 aziende che possono portarti al ''pensionamento passivo'' più velocemente.

Costruire un reddito passivo senza una grande quantità di denaro è una corsa a lunga distanza. Ma può essere accelerato scegliendo società con alti dividendi a scapito di un più debole apprezzamento degli utili.

Mentre gli stock di dividendi sono noti per la regolarità dei loro pagamenti di dividendi, in tempi economici difficili questi dividendi possono essere tagliati per preservare la liquidità.

Una metrica utile per gli investitori per valutare la sostenibilità dei pagamenti dei dividendi di una società è il dividend payout ratio. Il rapporto è una misura dei dividendi totali divisi per il reddito netto, che dice agli investitori quanto del reddito netto di una società viene restituito agli azionisti sotto forma di dividendi rispetto a quanto la società conserva da investire per la crescita futura.

Aziende con dividendi massicci:

Annaly Capital Management Inc $NLY

Rendimento del dividendo a termine: 12,96%

Annaly Capital Management $NLY è una società di gestione del capitale diversificata che investe e finanzia beni residenziali e commerciali. I suoi investimenti includono titoli garantiti da ipoteca, immobili residenziali e prestiti. L'azienda ha un patrimonio totale di circa 89 miliardi di dollari.

Le azioni del fondo di investimento immobiliare hanno perso il 2,36% nell'ultimo mese, superando la perdita del settore finanziario del 5,3% e la perdita dello S&P 500 del 5,01% in quel periodo.

Gli unici aspetti positivi per questa società nell'ultimo anno sono stati: un grasso dividendo e un prezzo d'acquisto attraente, che è sceso più del 18% nell'ultimo anno. Ci si aspetta che l'azienda scenda ancora un po' con il prezzo dopo il rilascio dei guadagni, poiché si prevedono cali rispetto agli anni precedenti.

Così, questa società è attraente solo a breve termine in termini di dividendi. Aspettarsi un certo apprezzamento dell'investimento potrebbe non pagare in questo caso.

• Rapporto di pagamento: 56,9%
• Dividendo 12,96%

AGNC Investment Corp. $AGNC

Rendimento del dividendo a termine: 11,29%

• Rapporto di pagamento: 86,3%
• Rendimento del dividendo: 11,29%

Fondata nel 2008, $AGNC è un trust di investimento immobiliare gestito internamente (REIT). Investe principalmente in titoli garantiti da ipoteche residenziali finanziati principalmente attraverso prestiti garantiti strutturati come accordi di riacquisto.

Le azioni di $AGNC sono scese del -21,15% negli ultimi 12 mesi e il rating medio degli analisti di Wall Street è ancora un buy.

La maggior parte degli analisti di Wall Street prevede che il titolo $AGNC raggiunga il target di prezzo di 16,37 dollari. Detto questo, gli analisti si aspettano che il titolo aggiunga il 27,28% nei prossimi 12 mesi.

Gli investitori saranno contenti di sapere che il rendimento medio annuo dell'azienda tende ad essere intorno al 10%. Anche se l'apprezzamento del prezzo delle azioni nel tempo non è sbalorditivo, l'azienda ottiene questo apprezzamento grazie a un dividendo molto generoso. Forse questo è uno dei motivi per cui gli analisti di Wall Street prevedono un'ulteriore crescita futura.

Lumen Technologies Inc. $LUMN

L'ultimo anno non è stato buono nemmeno per questa società, dato che ha registrato una perdita di circa il 23%. Questo mese, tuttavia, è completamente diverso, con $LUMN in crescita di oltre il 9% in un mese.

Lumen Technologies $LUMN è una società di tecnologia e comunicazione che fornisce servizi ai consumatori e alle imprese di tutto il mondo. Fornisce una piattaforma integrata che riunisce risorse di rete, connettività cloud, soluzioni di sicurezza e strumenti di voce e collaborazione per aiutare le aziende a sfruttare i loro dati e adottare tecnologie di prossima generazione. È anche membro degli indici Standard and Poor's 500 (S&P 500) e Fortune 500.

Nel gennaio 2022, $LUMN haottenuto un ordine dal Dipartimento dell'Agricoltura degli Stati Uniti (USDA), valutato a più di 1,2 miliardi di dollari, per fornire servizi di rete ad almeno 9.500 sedi USDA in tutta l'America e all'estero. Le entrate di questo ordine servono a riflettere la posizione di $LUMN come leader nel settore altamente competitivo delle telecomunicazioni degli Stati Uniti. A partire da dicembre 2021, $LUMN ha già ricevuto un ordine dall'U.S. Army Reserve Command (USARC) per fornire servizi di rete privata virtuale (VPN) a più di 650 sedi USARC negli Stati Uniti. Si tratta di un contratto di undici anni del valore di 23 milioni di dollari, che dovrebbe aumentare le entrate a lungo termine di $LUMN. Il flusso di cassa libero da allora è aumentato del 29%, anno dopo anno, a quello che ora è più di 1 miliardo di dollari nel terzo trimestre fiscale che si è concluso il 30 settembre 2021. Da allora, l'utile netto di $LUMN è cresciuto del 48,6% annuo a 544 milioni di dollari.

Quindi, dal mio punto di vista, $LUMN è attraente in termini di performance futura, dove penso che cancellerà facilmente le perdite che ha accumulato nell'ultimo anno. Per questo titolo, oserei dire che è l'unico dei tre in cui ci si può aspettare sia un dividendo elevato che una redditività.

Il dividendo qui è del 9,36%.

Conclusione

In definitiva, le aziende non ci fanno guadagnare molto, cioè fino a quando ci concentriamo sul rendimento dei dividendi, che sembra già molto meglio. Come ho detto all'inizio: Per gli stock di dividendi in cui è richiesta la generazione di reddito passivo, dovremo guardare il rapporto di payout dei dividendi e, più importante, la % di apprezzamento dei dividendi. Tutte e 3 le aziende hanno un alto % di payout ratio, il che ci dice che questo dividendo è sostenibile. Come aggiunta finale, voglio dire che queste aziende sicuramente non forniscono l'apprezzamento che fanno altri tipi di azioni, ma quello che offrono è un dividendo elevato, che è quello che stiamo cercando in questo caso. L'unica eccezione è$LUMN, dove mi aspetto di ritrovare la sua posizione, grazie a molti contratti promettenti.

Si prega di notare che questa non è una consulenza finanziaria. Ogni investimento deve essere sottoposto a un'analisi approfondita.