Gli ETF sono estremamente popolari tra gli investitori. Soprattutto per il loro basso costo e per l'opzione DCA. La scelta classica degli investitori retail era un ETF legato a un indice statunitense. Ma ora altri due stanno guadagnando popolarità.

Gli ETF $SCHD e $JEPI offrono agli investitori un'allettante combinazione di stabilità e crescita. Un mix di titoli con dividendi elevati a lungo termine consente di generare un reddito stabile. Inoltre, presentano un potenziale di crescita del capitale storicamente paragonabile a quello dell'intero mercato. Entrambi gli ETF hanno un gestore di comprovata affidabilità e una lunga storia di successo. Offrono una diversificazione e una solida performance senza dipendere dai singoli titoli. I costi molto bassi consentono agli investitori di ricevere una parte sostanziale dell'apprezzamento.

$SCHDcheè noto per le sue basse commissioni e per la sua attenzione a ridurre al minimo i costi per gli investitori. La commissione di gestione del fondo è solo dello 0,06%. Si tratta di una delle commissioni più basse tra gli ETF simili. In questo modo, l'investitore beneficia in larga misura della performance delle azioni sottostanti del fondo.

$JEPI e ha commissioni altrettanto basse. La commissione di gestione del fondo è dello 0,5%, ancora una volta ben al di sotto della media degli altri ETF. Grazie alle basse spese, una parte sostanziale dei rendimenti raggiunge gli investitori senza essere svalutata dalle commissioni.

Un'altra spesa è rappresentata dalle commissioni di negoziazione. Di solito si aggirano intorno allo 0,5% dell'importo scambiato, che viene assorbito dalla piattaforma di trading (broker). Tuttavia, anche in questo caso le commissioni non sono superiori a quelle applicate alla negoziazione di altri investimenti. In combinazione con le basse commissioni di gestione del fondo, SCHD e JEPI raggiungono quindi la massima efficienza in termini di costi tra gli ETF comparabili.

SCHD e JEPI sono disponibili per gli investitori a lungo termine che possono beneficiare della combinazione di dividendi e crescita del capitale investendo da 5 a 30 anni. Soddisfano l'esigenza di un reddito regolare e stabile senza limitare il potenziale di crescita.

In breve, SCHD e JEPI rappresentano una soluzione equilibrata per gli investitori che cercano un reddito stabile e una solida rivalutazione del capitale dal mercato azionario. La loro lunga storia di successo e i costi contenuti consentono di ottenere buoni rendimenti con un rischio relativamente basso. La combinazione di rendimento e stabilità è la chiave della loro popolarità sul mercato.

Acquistare gli ETF

Questo è un po' un problema. Sappiamo tutti che acquistare ETF statunitensi è un po' complicato. Gli investitori europei non sono completamente favoriti dalla legge, quindi non è possibile acquistare ufficialmente la maggior parte degli ETF statunitensi. Inoltre, trattandosi di fondi a gestione attiva, non è possibile trovare una "copia" con sede in Europa, come nel caso del classico originale $SPY e della versione europea $IUSA.L.

Ma ci sono diverse alternative. Sarei felice di discutere altre possibilità nei commenti, dato che la realtà è spesso diversa e rintracciare qualcosa è piuttosto problematico. La prima delle alternative è l'acquisto tramite un broker statunitense, ad esempio TastyWorks.

La seconda opzione è l'acquisto tramite un normale broker. È possibile trovare $SCHD presso un numero significativo di essi. Ma il più delle volte sarà sotto forma di CFD, il che non è l'ideale. L'offerta JEPI è quindi ancora più limitata presso i broker.

CFD significa Contratto per Differenza. Si tratta di strumenti derivati over-the-counter che consentono di speculare sull'andamento dei prezzi delle attività senza possederle fisicamente. L'investitore stipula un contratto con il broker per pagare la differenza di prezzo dell'attività sottostante tra l'apertura e la chiusura della posizione. Quando il prezzo dell'attività sale, l'investitore riceve un pagamento dal broker; quando il prezzo scende, l'investitore paga il broker.

I CFD consentono quindi di ottenere un'esposizione ad azioni, materie prime, valute, indici e altre attività con un capitale significativamente inferiore rispetto al loro possesso fisico. Ciò consente all'investitore di controllare l'investimento alla pari senza dover impegnare fondi pari all'intero prezzo dell'attività sottostante.

Allo stesso tempo, però, c'è uno svantaggio significativo: un CFD non è un titolo e quindi i vantaggi e le esenzioni non si applicano.

Una terza opzione, secondo diverse fonti su Internet, è quella di acquistare attraverso intermediari più "tradizionali". L'acquisto di SCHD e JEPI dovrebbe essere offerto dalla Komerční banka, che offre anche servizi di investimento. Consente l'acquisto di un'ampia gamma di ETF, compresi questi. Richiede la creazione di un conto di investimento.

Oh, e poi Fio bank - un'altra grande banca nazionale che offre servizi di investimento tra cui il trading online di ETF. È possibile creare un conto di investimento e le condizioni sono simili a quelle di KB. Poi c'è anche Patria Finance.

Investite in JEPI o SCHD? Come? Condividete con altri investitori!

Disclaimer: questa non è in alcun modo una raccomandazione di investimento. Si tratta solo di una mia sintesi e di un'analisi basata su dati provenienti da internet e da altre fonti. Investire nei mercati finanziari è rischioso e ognuno dovrebbe investire in base alle proprie decisioni. Io sono solo un dilettante che condivide le proprie opinioni.