4 siti utilissimi per aiutarvi a orientarvi nei vostri bilanci

Lo studio dei bilanci è parte integrante del processo di selezione dei titoli in portafoglio. O almeno dovrebbe esserlo. Le dichiarazioni stesse possono essere piuttosto complesse, soprattutto per un principiante. Fortunatamente, oggi esistono molti siti web che possono aiutarvi a scegliere i più importanti.

Prima di passare ai consigli specifici, vorrei precisare che tratterò solo quelli gratuiti o di importo annuale ragionevole. È chiaro che sarebbe inutile scrivere, ad esempio, di Bloomberg Terminal, che costa oltre 500.000 CZK all'anno, un'assurdità assoluta per l'investitore medio al dettaglio.

1. Yahoo Finance

Yahoo Finance è probabilmente uno dei siti di investimento più noti, che è anche completamente gratuito. Oltre ai risultati finanziari delle aziende, si possono trovare anche molte notizie sui mercati e sull'economia. Il sito non si concentra esclusivamente sulle azioni, ma anche sulle criptovalute.

La navigazione del sito è semplice. A titolo di esempio, le azioni di Apple serviranno in questo articolo. Dopo aver digitato il nome del titolo o il ticker nel motore di ricerca, si vedrà questo:

In questo caso, ovviamente, ci interesserà soprattutto la voce Finanziamenti. Abbiamo poi la possibilità di esaminare il Conto economico, lo Stato patrimoniale e il Rendiconto finanziario. Questi sono i numeri più importanti che si trovano nei bilanci.

L'aspetto negativo di Yahoo Finance è che i dati finanziari sono aggiornati solo al 2018. 4 anni non sono un campione molto ampio per confrontare i numeri di ogni anno, ma per alcuni investitori potrebbero essere sufficienti.

2. Seeking Alpha

Su Seeking Alpha si possono trovare notizie e rapporti su singoli titoli, sulla macroeconomia e su altri aspetti che si trovano anche su Yahoo Finance. Inoltre, Seeking Alpha offre ancora analisi che possono fornire suggerimenti interessanti. Vi consiglio di non affidarvi solo a loro, ma soprattutto alla vostra analisi.

In Financials, possiamo trovare dati fino al 2017, il che è ancora più bello. Possiamo notare che Seeking Alpha offre dati fino al 2012, ma questi sono già nascosti dietro il muro del pagamento. Questo vale anche per le analisi citate e per gli altri articoli che vi si trovano.

Il prezzo è molto vantaggioso per i nuovi abbonati, in quanto un abbonamento annuale costerà attualmente $119 (circa CZK 2920)/mese $9,9 (circa CZK 243), rispetto ai normali $239 (circa CZK 5870)/mese $19,9 (circa CZK 489), grazie allo sconto del 50% per il Labor Day statunitense. Lo sconto dovrebbe terminare lunedì 5 settembre.

3. roic.ai

A prima vista, il sito non sembra così professionale ed elegante come, ad esempio, Seeking Alpha, ma questo potrebbe non essere affatto un male, perché la semplicità è un potere. Non ci sono notizie o analisi, ma solo risultati finanziari.

I risultati risalgono a molto tempo fa, addirittura al 1985 nel caso di Apple. Il sito web ci offre quindi un servizio incredibile per un'analisi approfondita che può essere fatta dopo la fondazione dell'azienda. Inoltre, il servizio è gratuito nel caso di risultati annuali. I dati finanziari sono elencati di seguito, in modo da non dover cliccare sul conto economico o sullo stato patrimoniale.

Se vogliamo vedere i risultati trimestrali, roic ci chiederà un abbonamento annuale di 90 dollari (circa 2210 CZK)/mensile di 7,5 dollari (circa 184 CZK). È discutibile se sia necessario esaminare in dettaglio i risultati trimestrali, ma questo dipende da voi.

4. Koyfin

Tra i siti citati, sono probabilmente quello che ha più familiarità con Koyfin. È una sorta di mix di tutto, possiamo trovare qui i risultati finanziari, i link alle notizie o le opzioni di analisi tecnica per i grafici.

L'orientamento richiede un po' di tempo, perché Koyfin è ricco di funzioni. Quando si inserisce il ticker, si deve ancora cliccare se si desidera un conto economico, uno stato patrimoniale o un flusso di cassa.

I dati della versione a pagamento di Basic risalgono al 2017, il che mi sembra sufficiente. Per questa pagina, troviamo subito 3 opzioni di abbonamento. Il prezzo di base è di 180 dollari (4.420 dollari) all'anno / 15 dollari al mese (circa 368 dollari). Plus costa 420 dollari (circa 10.307 CZK) all'anno/mese 35 dollari (circa 859 CZK). Pro costa 840 dollari (circa 20.614 Kč) all'anno/mese 70 dollari (circa 1.718 Kč).

In base alla mia esperienza personale, devo dire che la versione di abbonamento più economica va benissimo per l'investitore medio.

Sintesi

Ogni investitore cerca qualcosa di diverso, quindi sta a voi decidere quale sito vi piace di più. Ma per un'analisi completa è comunque importante guardare il bilancio, dove si trovano, ad esempio, i ricavi dei singoli segmenti che non sono presenti nei siti citati.

Sarei interessato a sapere quale pagina utilizzate. Inoltre, quanto dettagliatamente esaminate le relazioni annuali delle società. Grazie per l'attenzione 😄